Почему блокируют счет?

Проблема блокировки счета

Иногда в деятельности предприятия происходит такое неприятное событие, как блокировка счета. Это может быть вызвано разными проблемами, но доставляет массу неприятностей, как фирме, так и самому бухгалтеру. Нельзя ни рассчитаться с партнерами за услуги и товар, ни осуществить какую-либо хозяйственную операцию. Как быть в подобных случаях и как разрешить ситуацию положительно?

Прежде всего, нужно разобраться, почему налоговая может заблокировать счет?

• Это может произойти из-за отношений с взаимозависимыми лицами. Пример – вы заключаете договор с ИП, который одновременно работает в вашей организации по найму. Или вы переводите деньги со счета организации на счет вашего директора. Налоговая расценит это как обналичивание денежных средств. Выйти из этой ситуации по-хорошему будет весьма сложно.
• Обналичивание большого количества денег путем снятия их со счета предприятия. Например, 80 и более процентов от оборота снимать не рекомендуется. В любом случае нужно будет давать пояснения по поводу того, куда ушли такие суммы. Если еще и при этом за какой-либо товар платилось наличными без предоставления документов, проблемы обеспечены.
• Переводы денег на корпоративную карту и снятие наличных для перевода сумм любым физлицам. Вроде бы банк не запрещает подобные действия, но итогом развития ситуации будет требование объяснить нужность такой операции.

В таких случаях не советуем использовать деньги с личной карты для оплаты бизнес-операций. И ни в коем случае не надо использовать корпоративную карту для перевода любым физлицам.

• Операции по транзиту. Если сумма, полученная на счет, была быстро переведена еще куда-либо, возникают подозрения в обналичивании денег.
• Различные нестандартные операции.
• Операции, направленные на погашения займа физическому лицу.

В случае возникновения ситуации с блокировкой счета паниковать не стоит. Однако ситуации, когда это происходит незаконно также возникают. Причиной тому обычно становится вариативность толкования норм Налогового кодекса РФ, выражающаяся в различии подходов к ним со стороны инспекторов и налогоплательщиков. И здесь бухгалтер должен дотошно изучить документы и, собравшись с силами, доказывать правоту позиции своей и своего предприятия.

У ООО "ПКФ "Айсберг" есть услуга разблокировка счета, с помощью нас вы быстро разблокируете счет и продолжите работать в следствие чего ущерб нанесенной организации будет минимальной!