Почему блокируют счет?

Банк может приостановить деятельность не только ИП, но и физ лиц при подозрении на незаконные действия.Точного алгоритма никто не знает, ведь банк не сообщает причину блокировки
⠀
Вот возможные:
⠀
•налоги не уплачены
•задержана отчетность
•нарушения в электронном документообороте
⠀
Инспекторы приостанавливают операции со счетом до устранения нарушений.Вы можете снять средства наличными, либо перевести на другой счет, с комиссией 10-20%
⠀
Счёт блокируется после письменных предупреждений. Если ваш счёт заблокировали по ошибке, банк быстро его разблокирует
⠀
С выходом ФЗ 115 появились новые причины блокировки:
⠀
•маленькая сумма оплаченных налогов. Каждый предприниматель должен уплатить минимум 0,9% от общего оборота
•в случае снятия нескольких миллионов за один раз со счета, будьте готовы предоставить подтверждение доходов и обоснование расходов
•отсутсвие штата при большом обороте. Будьте готовы подтвердить существование ИП и подготовьте все документы, запрошенные банком
•несоответствие данных и информации из ЕГРЮЛ и ЕГРИП
•операции свыше 600 000₽. Банк приостанавливает деятельность на время проверки
⠀
Как обезопасить себя:
⠀
•не меняйте вид деятельности в процессе работы
•внимательно указывайте назначение платежа
•проверяйте контрагентов
•ограничьте снятие наличных
•платите налоги и страховые взносы за себя и работников
•сообщайте банку о смене руководителя и о любом изменении реквизитов
•оперативно предоставляйте запрошенные документы
•проводите по счету все платежи
⠀
Всем благ и процветания